债券是怎么发行的？

一、债券是怎么发行的？

除了2008年中票推出的扩容以外，发行主体的扩大主要是短融发行主体从AAA扩大到AA，以及券商被允许发次级债和混合资本工具、上市公司被允许发行中票。债券种类按照到期时间基本是超短融，短融，中票，这些是注册制的。由于发行多头审批，还有以下种类：发改委审批的企业债，集合债银行和非银行金融机构的次级债、混合资本工具政策性金融债、铁道债、国债、熊猫债

二、请问债券是怎么发行？

债券的发行通常由政府、企业或金融机构等发行人发起。发行人需要通过银行或证券公司等金融机构来进行发行，一般需要提供发行计划、招标书和投资说明书等相关材料。

投资者可以通过证券交易所或银行等途径购买债券，获得债券利息和到期本金。债券的发行价格和利率一般通过市场供求关系来决定。债券发行后，发行人需要按照合约约定按时支付利息和本金，并根据债券信用评级的不同来承担相应的风险和成本。

三、债券是谁发行的？

　　国债的发行主体是国家。国债不是由中国人民银行发行。　　国债，就是我们说的国家公债，它是国家以其信用为基础，按照债券的一般原则，通过向社会筹集资金所形成的债权债务关系。　　国债是由国家发行的债券，是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证，由于国债的发行主体是国家，所以它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具。　　中央银行是“国家的银行”，它是国家货币政策的制订者和执行者，也是政府干预经济的工具；同时为国家提供金融服务，代理国库，代理发行政府债券，为政府筹集资金；代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动。

四、怎么发行债券？

发行债券是企业或政府筹集资金的一种方式。下面是一般发行债券的步骤：

1. 确定融资需求: 发行债券前，企业或政府需明确自己的融资需求，包括发行规模、债券种类、发行期限等。

2. 制定发行计划: 根据融资需求，制定债券发行计划，包括债券发行方式、发行时间、发行地点等。

3. 银行承销商选择: 企业或政府需选择承销商来协助债券的发行工作，承销商负责组织债券发行，包括市场调研、定价、销售等。

4. 资金募集准备: 债券发行前，企业或政府需要准备相关资料，如招股说明书、发行公告等。

5. 注册登记: 发行债券需要进行相关的登记和备案手续，包括向监管机构提交发行申请，并获得批准。

6. 债券定价: 承销商根据市场情况和债券特点，确定债券的发行价格，并向投资者发行通知书。

7. 债券发行: 债券发行日，承销商通过证券交易所或其他交易场所，向投资者发行债券。

8. 债券交易和偿还: 发行后的债券可在二级市场上进行交易，发行人按照约定的利息和偿还期限，向债券持有人支付利息和偿还本金。

需要注意的是，不同国家和地区的债券发行规定和程序可能有所不同，企业或政府在发行债券前应了解和遵守当地的法律法规。此外，债券发行涉及的费用、手续和时间也会有所差异。因此，在发行债券前最好寻求相关专业人士的指导和建议。

五、债券发行流程？

具体步骤如下：

①制定发行方案。内容包括发行债券的目的与还款能力。特别要注意债务结构与偿还能力，制定切实的还款措施。方案制定后还需编制大量文件说明情况，以便证券主管部门与代理发行机构审议。

②发行方式与资信的评议。要确定公募发行还是私募发行，公募发行的债券一般数额较大，期限也较长，要经过资信评级；私募债券一般不允许上市转让，也无需经过资信评级。

③决定偿还方式。在西方国家，债券的偿还方式一般分为到期偿还和中途偿还两种。后者又分为定期抽签偿还和按全额百分比偿还两种，到期偿还是按照债券上注明的到期日偿还本金和支付利息。

④确定债券面额、利率、期限和发行价格。面额和期限一般由发行人根据自己的需要而定。利率一般包括两种，一种是浮动利率，一种是固定利率。发行价格根据票面利率、期限以及市场收益来确定，通常分为平价发行，折价发行和溢价发行三种。

⑤发行人拟定发行债券申请书，连同债券发行说明书等其它文件报请证券管理部门批准。

⑥发行计划得到批准后，发行人便通过新闻信息媒介向社会宣传，公开债券发行说明书，并按标准印刷债券。

⑦选定委托代理人，签订协议与合同。债券销售代理人一般由投资银行或证券公司担任，发行人与所选定的代理人签订合同，确定销售方式（推销、助销和包销三种），并落实销售费用。

⑧正式发行债券。由发行代理人向社会投资大众销售债券

六、长期债务是长期债券吗？

不是。

长期债务是指需要支付利息、年期超过1年的贷款或财务责任。 长期债务在英、美、法国的概念：以债券或其他有价证券的形式筹款而形成的债务。对各州和市政当局而言，指依特别程序或根据未来征税的规定或类似的保证，在某项财政收入尚未取得之前，拨出资金用于支付某项开支的本息的债务。对公司的财务管理和破产财产管理而言，指因借款清偿各种流动债务、无担保债务和短期内即将到期的票据债务和证券债务而产生的新债务。

七、我国银行发行的债券属于公司债券还是金融债券？

我是比较认同卡卡的回答的，只是对于一些具体的概念建议做更精准的描述。

要回答这个问题，我建议先区分清楚什么是公司债券，什么是银行，什么是金融债券，这三个概念。

首先，我国的银行业可以分为中央银行，政策性银行和商业银行三个大类。其中中央银行就是中国人民银行。由中国人民银行发行的产品被称为央行票据，属于利率债。其风险基本等同于国债。政策性银行，如农发行，进出口银行发行的债券被称为政策性金融债，通常也被归类在利率债的范畴。而商业银行在我国包括5大国有商业银行，13家股份制商业银行，众多的城市商业银行，农村商业银行及城市信用社，农村信用社，外资在华独立法人商业银行以及村镇银行。此外还有一家特例是中德住房储蓄银行。我相信你提的问题中，“银行”应该指的是这第3大类商业银行。

第2个问题弄清楚什么是金融债券？在我国按标准定义来说，金融债券指的是政策性银行发行的政策性金融债。这属于低风险的利率债。但是按照大家通常的表述，金融债通常指的是由商业银行及其他非银金融机构发行的金融债券。这其中商业银行可以发行普通金融债券，二级资本债券，绿色金融债，三农金融债，小微金融债，双创金融债，可转债，可交债及最新出现的无固定期限资本补充债。上述商业银行金融债券属于信用债的范畴，和交易商协会管辖下的非金融企业债务融资工具，如短融，中票 以及证监会管辖下的公司债 同属信用债范畴。

另外顺便谈一下公司债。我们可以看到信用债的名称有很多种，这是由中国债券市场多头监管的格局所决定的。我国债券市场主要分为两个。第一是由人民银行下辖的交易商协会所管理的银行间市场。第二是由证监会所管理的交易所市场。银行间市场约占中国债券市场份额的80~90%。如果想在这个市场发行债券产品，需要拿到交易商协会的批文（商业银行金融债由人民银行批文）而交易商协会所发行的债券产品，主要就是短期融资券简称短融，中期票据，简称中票，超短期融资券，以及定向融资工具ppn，abn，银行abs。在交易所发行的产品主要形式是公司债,abs。此外需要注意的是，有一个厉害的监管机构是发改委。发改委虽然没有自己的发行市场，但其批准的债券被称为企业债，在银行间市场和交易所市场两个市场都可以发行流通。

家穷买不起电脑，用手机回答问题，敲字比较吃力。会有不少遗漏或者错乱的地方。还请各位老师指正。

八、为什么有的银行发行债券，有的银行购买债券？

债券本质上就是借条，银行钱不够就会发债借钱，银行钱多了用不掉就会买债券收利息

九、债券发行是金融领域吗？

债券属于金融债券。

详细：

1：金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的银行和非银行金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

2：这些金融机构法人（即发行主体）包括政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。

十、银行发行债券是利好吗？

发行债券是为了补充资本金，资本金有缺口，肯定不是利好。